ارتفعت أرباح بنك دبي التجاري 45.2% إلى 2.65 مليار درهم في 2023، وأوصى مجلس الإدارة بتوزيع أرباح نقدية قياسية 44.38 فلس للسهم بزيادة 31.8%.
ارتفعت الإيرادات التشغيلية والبالغة 4.9 مليار درهم بنسبة 28.5% نتيجة لإرتفاع صافي إيرادات الفائدة والنمو في إيرادات الرسوم والعمولات. وارتفع إجمالي القروض بنسبة 11.6% مقارنة بـ 31 ديسمبر 2022 ليصل إلى 88.9 مليار درهم بلغت الأرباح الصافية 2.65 مليار درهم مرتفعة بنسبة 45.2% مقارنة بالعام السابق.
للاطلاع على البيانات المالية لبنك دبي التجاري لعام 2023 انقر هنا
وظلت أسعار الفائدة في السوق مرتفعة، ما ساهم في ارتفاع الإيرادات، وحافظت الأنشطة الاقتصادية وثقة الأعمال بدولة الإمارات على إيجابياتها، مدعومة بالنشاط التجاري المحلي غير النفطي القوي، ومن المتوقع تحقيق أداء قوي في جميع القطاعات الاقتصادية الرئيسية، ومزيد من النمو في عدد الأشخاص والشركات القادمين إلى الدولة.
وبلغت الأرباح الصافية 2,65 مليار درهم، مرتفعة بنسبة 45,2%، مقارنة بالعام السابق، وتوزيعات أرباح نقدية مقترحة قياسية بنسبة 44,38%، فيما ارتفعت الإيرادات التشغيلية والبالغة 4,93 مليار درهم بنسبة 29,5%، نتيجة لارتفاع صافي إيرادات الفائدة والنمو في إيرادات الرسوم والعمولات، والمصاريف التشغيلية 1,22 مليار درهم، مرتفعة بنسبة 23,2%، والأرباح التشغيلية 3,71 مليار درهم مرتفعة بنسبة 31,8%.
وبلغ صافي خسائر انخفاض القيمة 1,06 مليار درهم مرتفعة بنسبة 7,0%، كما في 31 ديسمبر/ كانون الأول 2023، لتحافظ نسب كفاية رأس المال على مستواها القوي، حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال 15,95%، ونسبة كفاية الشق الأول لرأس المال 14,81%، في حين بلغت نسبة كفاية الشق الأول من رأس المال المشترك (CET1) 12,54 %، وارتفع إجمالي القروض بنسبة 11,6%، مقارنة بـ 31 ديسمبر/ كانون الأول 2022 ليصل إلى 88,9 مليار درهم، وبلغت نسبة التسليفات إلى مصادر الأموال المستقرة 87,25%، مرتفعاً بمقدار 16 نقطة أساس مقارنة بـ 31 ديسمبر 2022.
- بيان الدخل
ارتفع إجمالي الإيرادات للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023، ليصل إلى 4,93 مليار درهم بزيادة قدرها 29,5%، ويعزى ذلك إلى زيادة صافي إيرادات الفوائد بنسبة 33.4%، بسبب ارتفاع أسعار الفائدة، والنمو في إيرادات التشغيل الأخرى بنسبة 20,4%.
وبلغت المصاريف التشغيلية 1,228 مليون درهم، وكانت الزيادة مدفوعة بالاستثمارات في التحول الرقمي ونمو الأعمال وإدارة المخاطر والامتثال التنظيمي والحوكمة. وظلت نسبة الكلفة إلى الدخل ممتازة عند 24.87%.
- الميزانية العمومية
بلغ إجمالي الموجودات 129,0 مليار درهم، كما في 31 ديسمبر 2023 مرتفعا بنسبة 11%، مقارنة بـ116,2 مليار درهم كما في 31 ديسمبر 2022. وارتفع صافي القروض والتسليفات والبالغ 83,3 مليار درهم بنسبة 11,5%، مقارنة بـ 74,7 مليار درهم، كما في 31 ديسمبر 2022.
وبلغت ودائع العملاء 88,3 مليار درهم، كما في 31 ديسمبر 2023، مرتفعة بنسبة 8,9%، مقارنة بـ81,1 مليار درهم. وتشكل الحسابات الجارية وحسابات التوفير المنخفضة الكلفة ما نسبته 49,6% من إجمالي ودائع العملاء، في حين بلغت نسبة التمويل إلى الودائع 94,4%.
- جودة الموجودات
انخفضت نسبة القروض المصنفة لتصل إلى 6,46%، مقارنة بـ 6,73% كما في نهاية 2022. وبلغت خسائر انخفاض القيمة الصافية المقتطعة 1,060 للسنة المنتهية في 31 ديسمبر 2023. وارتفعت نسبة التغطية الرئيسية بـ 337 نقطة أساس، لتصل إلى 83,26% (31 ديسمبر 2022: 79,89%) ونسبة 120,96% متضمنة ضمانات قروض المرحلة الثالثة. في حين بلغ إجمالي مخصصات انخفاض القيمة 5,561 مليون درهم، كما في 31 ديسمبر 2023، (ديسمبر 2022: 4,900 مليون درهم).
- السيولة وكفاية رأس المال
واستمر البنك بالحفاظ على مستويات قوية من السيولة، حيث بلغت نسبة التسليفات إلى مصادر الأموال المستقرة 87,25%، كما في 31 ديسمبر 2023 (ديسمبر 2022: 87,09%)، مقارنة بنسبة 100% الحد الأقصى، بحسب تعليمات المصرف المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة.
وحافظت نسب كفاية رأس المال لبنك دبي التجاري على قوتها، حيث بلغت نسبة كفاية رأس المال 15,95%، وبلغت نسبة كفاية الشق الأول لرأس المال 14,81%، ونسبة كفاية الشق الأول لرأس المال المشترك (CET1) 12,54 % وهي أعلى بكثير من الحد الأدنى بحسب متطلبات المصرف المركزي.
وقال الدكتور بيرناردز فان ليندر، الرئيس التنفيذي للبنك: «لقد حقق البنك نتيجة قوية تعزى إلى النمو القوي في الإيرادات وتحسين أداء الأعمال بشكل شامل. وبشكل عام، بلغ صافي أرباحنا 2,650 مليون درهم، وهو أعلى بكثير من العام السابق بسبب ارتفاع الإيرادات والنمو القوي للقروض. نواصل التركيز على التنفيذ المنضبط لاستراتيجيتنا، ونظل في وضع جيد لتحقيق أهدافنا الإستراتيجية وتحقيق نتائج أداء استثنائية في عام 2024 وما بعده».
