أعلن بنك أبوظبي التجاري، الاثنين، عن نتائجه المالية عن العام 2021 حيث سجل ارتفاعا في صافي الأرباح 38% لتصل إلى 5.25 مليار درهم.
وانخفض صافي الدخل من الفوائد بنسبة 9% ليبلغ 8.86 مليار درهم، فيما ارتفع الدخل من غير الفوائد بنسبة 26% ليصل إلى 3.39 مليار درهم.
وانخفضت المصاريف التشغيلية بنسبة 6% لتبلغ 4.26 مليار درهم، وتحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل بمقدار 160 نقطة أساس لتبلغ 34.7%.
وبلغت الوفورات المحققة من الاندماج 1.19 مليار درهم، حيث تجاوزت المليار درهم المستهدفة. وانخفضت المخصصات العامة بنسبة 34% لتبلغ 2.646 مليار درهم.
النتائج الفصلية
وعلى صعيد الربع الرابع، ارتفع صافي الأرباح بنسبة 44% مقارنة بنفس الفترة من عام 2020 وبنسبة 13% مقارنة بالربع الثالث من عام 2021 لتبلغ 1.44 مليار درهم.
وانخفض صافي الدخل من الفوائد بنسبة 5% مقارنة بنفس الفترة من عام 2020 وارتفع بنسبة 3% مقارنة بالربع الثالث من عام 2021 ليبلغ 2.250 مليار درهم.
وارتفع الدخل من غير الفوائد 47% مقارنة بنفس الفترة من عام 2020 وبنسبة 41% مقارنة بالربع الثالث من عام 2021 ليبلغ 1.027 مليار درهم.
كذلك، ارتفعت المصاريف التشغيلية بنسبة 5% مقارنة بنفس الفترة من عام 2020 وبنسبة 11% مقارنة بالربع الثالث من عام 2021 لتبلغ 1.128 مليار درهم.
وتحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل بمقدار 60 نقطة أساس مقارنة بنفس الفترة من عام 2020 لتصل إلى 34.4%.
وانخفضت المخصصات العامة بنسبة 29% مقارنة بنفس الفترة من عام 2020 وارتفعت بنسبة 12% مقارنة بالربع الثالث من عام 2021 لتبلغ 669 مليون درهم.
نمت محفظة القروض بما يتخطى أداء القطاع المصرفي بالرغم من سداد بعض الشركات الكبرى لقروضها، وارتفاع في ودائع العملاء في الحسابات الجارية وحسابات التوفير
وارتفعت إيداعات العملاء في الحسابات الجارية وحسابات التوفير بمبلغ 25.5 مليار خلال العام 2021 وبمبلغ 6.6 مليار خلال الربع الرابع من نفس العام لتصل إلى 153 مليار درهم ولتشكل نسبة 58% من إجمالي ودائع العملاء بعد أن كانت 51% بنهاية العام 2020.
وبلغ إجمالي ودائع العملاء 265.1 مليار درهم بارتفاع بنسبة 3.6% مقارنة بالربع الثالث من العام 2021 وارتفاع بنسبة 5.4% مقارنة بنهاية العام 2020.
كذلك، بلغ صافي القروض والسلفيات 244.3 مليار درهم بارتفاع بنسبة 1.0% مقارنة بالربع الثالث من العام 2021 وارتفاع بنسبة 2.2 % مقارنة بنهاية العام 2020، بما يتخطى معدل النمو في القطاع المصرفي البالغ 0.5% بنهاية نوفمبر 2021، كما ارتفع صافي القروض والسلفيات بنسبة 6.2% مقارنة بنفس الفترة من العام 2020 متضمنة الإقراض للبنوك.
وبلغت نسبة كفاية رأس المال (بازل 3) 15.97% ونسبة الشق الأول 12.94%، كما بلغت نسبة تغطية السيولة (LCR) 124.1%.
وبلغت نسبة تكلفة المخاطر 0.77% خلال عام 2021. وبلغت نسبة القروض المتعثرة 5.41% (بلغت نسبة القروض المتعثرة متضمنة صافي الأصول منخفضة القيمة (POCI) 6.87%) كما بلغت نسبة تغطية المخصصات النقدية 93.4%، بينما بلغت نسبة التغطية عند إضافة الضمانات 149%.
وأوصى مجلس الإدارة بتوزيعات نقدية بمبلغ 37 فلساً لكل سهم بمبلغ إجمالي وقدره 2.574 مليار درهم بما يعادل 49% من صافي الأرباح بعد موافقة المساهمين خلال اجتماع الجمعية العمومية. وبذلك يكون بنك أبوظبي التجاري قد رفع قيمة التوزيعات 37% من 27 فلساً عن 2020، إلى 37 فلساً في 2021.
خلدون المبارك: نعمل على تطوير سياساتنا واستراتيجياتنا
وقال خلدون خليفة المبارك، رئيس مجلس إدارة مجموعة بنك أبوظبي التجاري:«لقد هيأت الأسس القوية لبنك أبوظبي التجاري لأداء مالي مميّز في عام 2021، بالإضافة للمكاسب التي تحققت خلال عملية الدمج من حيث الانسجام في سير العمل، وتقليل التكاليف والتي ظهرت بوضوح في نتائجنا المالية والتشغيلية.
إن التزامنا الراسخ على تطبيق أفضل الممارسات في مجال الحوكمة، وتعزيز الثقافة التنظيمية السليمة، ومرونة الميزانية العمومية، هي العوامل الأساسية لنجاح المجموعة وتعزيز مسيرتها في تنفيذ استراتيجية التنمية المعتمدة، والتي نركز فيها على الاستثمار في الفرص المتاحة من عملية التحوّل الرقمي.
ولعل الأهم من هذا كله أن قوّة ومتانة البنك، وتفاني موظفيه، قد أتاح لنا مواصلة تقديم الدعم المستمر لعملائنا ومساهمينا وشركائنا خلال الفترة التي شهدت التحديات المستمرة التي فرضتها الجائحة.
وأضاف:ساهم مصرف الإمارات المركزي في تسهيل كل ذلك من خلال التعاون والتطبيق الناجح والفعّال لخطة الدعم الاقتصادي الشاملة الموجّهة والهادفة إلى تقوية اقتصاد الدولة في مرحلة ما بعد الجائحة.
ويعد بنك أبوظبي التجاري مؤسسة مالية رئيسية وعضواً فاعلاً في المجتمع، حيث نرى أنفسنا شريكاً فاعلاً، وداعماً أساسياً لجهود تحقيق أولويات دولة الإمارات، ودعم الفرص الاقتصادية على مدى العقود المقبلة. نحن ملتزمون وبشكل استباقي بدعم جهود الدولة الرائدة لتحقيق الحياد المناخي بحلول عام 2050، ونعمل على تطوير سياساتنا واستراتيجياتنا بما يتماشى مع تحقيق هذا الهدف الحيوي المهم.
وأعرب المبارك عن صادق الشكر والعرفان لصاحب السمو الشيخ خليفة بن زايد آل نهيان، رئيس الدولة، حفظه الله، وصاحب السمو الشيخ محمد بن زايد آل نهيان، ولي عهد أبوظبي نائب القائد الأعلى للقوات المسلحة، وسمو الشيخ منصور بن زايد آل نهيان، نائب رئيس مجلس الوزراء وزير شؤون الرئاسة، ومصرف الإمارات المركزي، لدعمهم المستمر لمسيرة بنك أبوظبي التجاري، كمؤسسة مالية وطنية رائدة في دولة الإمارات.
علاء عريقات: جهة عمل مفضلة وجاذبة للكوادر الإماراتية
وقال علاء عريقات، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك أبوظبي التجاري: «نجح بنك أبوظبي التجاري في تحقيق أداء مالي قوي في عام 2021، حيث ارتفع صافي الأرباح بنسبة 38% ليصل إلى 5.247 مليار درهم، بينما بلغ العائد على متوسط حقوق المساهمين 11.4%. وهو ما يعتبر إنجازاً حقيقياً لا سيما في ظل انخفاض أسعار الفائدة وتباطؤ نمو الائتمان الذي شهده القطاع المصرفي في الإمارات.
وحقق البنك نمواً جيداً في صافي القروض بنسبة 2.2 % خلال عام 2021، وتماشياً مع استراتيجية أعمال البنك الخمسية، استطاع البنك الاستفادة من حركة الإقراض النشطة لتقديم تسهيلات ائتمانية جديدة بقيمة 40 مليار درهم للقطاعات الاقتصادية المستهدفة. وفي ذات الوقت، أدى سداد بعض الشركات الكبرى لقروضها إلى تقليل مخاطر التركيز في قطاعات معينة، مثل القطاع العقاري.
كما ساهمت زيادة الدخل من الرسوم في دعم إيراداتنا إلى حد كبير، في حين عزز مصرف الهلال وبنك أبوظبي التجاري- مصر، من دوريهما كمحركين مهمين لنمو أعمال المجموعة. وأعلن بنك أبوظبي التجاري - مصر عن تسجيل ارتفاع بنسبة 32% في صافي الأرباح، استناداً إلى المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية، ليصل إلى 413 مليون جنيه مصري. وشملت الإنجازات الرئيسية الأخرى في عام 2021 الاستحواذ على محفظة التمويل العقاري لشركة أبوظبي للتمويل وتوحيد أعمالها مع مجموعة بنك أبوظبي التجاري، والمشاركة بدور فعّال في تعاملات أسواق رأس المال، فضلاً عن قطع شوط كبير في إعادة هيكلة ديون مجموعة«أن أم سي للرعاية الصحية».
وقال: أصبحت السمعة الطيبة لبنك أبوظبي التجاري عاملاً مهماً في ترسيخ مكانته كجهة عمل مفضلة وجاذبة للكوادر والكفاءات الإماراتية، ففي عام 2021 قام البنك بتعزيز صفوف كوادره الإماراتية بتعيين 477 مواطناً إماراتياً، ليبلغ إجمالي عدد المواطنين العاملين لدى المجموعة اليوم ما يقارب 1854 مواطناً ومواطنة بما يعادل 18% تقريباً من إجمالي الكوادر الوطنية العاملة في القطاع المصرفي بدولة الإمارات.
