أعلن بنك دبي الإسلامي، عن تسجيل صافي ربح قياسي للمجموعة بنمو 26% على أساس سنوي ليتجاوز 7,01 مليار درهم، مقابل 5,55 مليار درهم في الفترة نفسها من العام الماضي. ويأتي هذا النمو على خلفية ارتفاع الدخل غير الممول، وتراجع خسائر انخفاض القيمة.
وقال البنك في بيان إن توزيعات الأرباح المقترحة ستكون بنسبة 45%، خاضعة لموافقة المساهمين في الاجتماع السنوي للجمعية العمومية. وكان البنك قام العام الماضي بتوزيع 30% نقداً عن أرباح العام 2022.
وسجل صافي التمويلات واستثمارات الصكوك نموا 12% على أساس سنوي ليصل إلى 268 مليار درهم، كما وصل إجمالي الاكتتابات الجديدة واستثمارات الصكوك في عام 2023 إلى حوالي 88 مليار درهم، مقارنة مع 63 مليار درهم للسنة المالية 2022. وتراجعت وتيرة دفعات التسوية المبكرة بشكل كبير على مدار العام، بنسبة 31% على أساس سنوي، مما أدى إلى نمو في صافي التمويلات الجديدة ومدفوعات الصكوك لتصل إلى 29 مليار درهم.
وبلغ إجمالي الدخل 20,14 مليار درهم مقارنة مع14,1 مليار درهم للفترة نفسها من العام الماضي، مسجلًا نموًا قويًا بنسبة 43% على أساس سنوي. كما حقق صافي الإيرادات التشغيلية نموًا قويًا بنسبة 11٪ على أساس سنوي ليصل إلى 11,66 مليار درهم.
- الودائع
وبلغ صافي الأرباح التشغيلية 8,5 مليار درهم، مسجلًا نموًا بنسبة 10٪ على أساس سنوي مقارنة مع 7,73 مليار درهم للسنة المالية 2022.
شهدت الميزانية العمومية توسعًا قويًا بنسبة 9٪ على أساس سنوي لتصل إلى حوالي 314 مليار درهم.
وصلت ودائع المتعاملين الآن إلى 222 مليار درهم، بزيادة 12٪ على أساس سنوي، حيث تشكل الحسابات الجارية وحسابات التوفير ما نسبته 37% من قاعدة ودائع المتعاملين. وتزايد الاهتمام بالودائع الاستثمارية لترتفع مساهمتها في إجمالي الودائع إلى 63٪ مرتفعةً من 56٪ في نهاية عام 2022.
- المخصصات
بلغت خسائر انخفاض القيمة 1.39 مليار درهم مقارنة مع 2,1 مليار درهم للسنة المالية 2022، بانخفاض قدره 34%. ومن ناحية أخرى، سجلت خسائر انخفاض القيمة تراجعًا في الربع الأخير من عام 2023 بقيمة 13 مليون درهم بانخفاض نسبته 102% على أساس سنوي، وبنسبة 103% على أساس ربع سنوي.
انخفض معدل التمويلات غير العاملة بشكل كبير إلى دون حد 6٪، ليبلغ الآن 5.4٪ مقارنة مع 6.5٪ في نهاية عام 2022، أي أقل بـِ 110 نقطة أساس على أساس سنوي وأقل بـِ 60 نقطة أساس على أساس ربع سنوي، وارتفعت التغطية النقدية إلى 90٪ بزيادة قدرها 1200 نقطة أساس على أساس سنوي.
بلغ معدل التكلفة إلى الدخل 27.1٪، محافظاً على مستوياته دون التوجيهات التنظيمية. وحافظت السيولة على مستويات صحية مع وصول نسبة تغطية السيولة إلى 188.7%.
استمر تحسن معدل العائد على الموجودات ليصل الآن إلى 2.3% (بارتفاع بلغ 30 نقطة أساس على أساس سنوي) ومعدل العائد على حقوق الملكية الملموسة إلى 20% (بارتفاع بلغ 300 نقطة أساس على أساس سنوي).
حافظت معدلات رأس المال على قوتها مع وصول معدّل الشقّ الأول بالنسبة لرأس المال المشترك (CET1) إلى 12.8% (بانخفاض بلغ 10 نقطة أساس على أساس سنوي)، ومعدل كفاية رأس المال (CAR) إلى 17.3% (بانخفاض بلغ 30 نقطة أساس على أساس سنوي)، وكلاهما أعلى بكثير من المتطلبات التنظيمية. وبلغ إجمالي حقوق الملكية 47 مليار درهم.
- عام استثنائي
وقال محمد إبراهيم الشيباني، مدير ديوان صاحب السمو حاكم دبي ورئيس مجلس إدارة بنك دبي الإسلامي: كان عام 2023 عاما استثنائياً بكل المقاييس، حيث حقق البنك أعلى ربحية في تاريخه. ويأتي ارتفاع صافي أرباح البنك إلى 7,01 مليار درهم بزيادة نسبتها 26% على أساس سنوي، نتيجة مباشرة لجهودنا الاستراتيجية المتواصلة لتنمية هذه المؤسسة الحيوية، وتعزيز ريادتها في مجال التمويل الإسلامي العالمي.
من جانبه، قال د. عدنان شلوان، الرئيس التنفيذي لمجموعة بنك دبي الإسلامي: سجلت ربحية بنك دبي الإسلامي مستوى قياسيا خلال السنة المالية 2023، مدعومة بنمو كبير في الموجودات، وتسجيل تكاليف مستقرة، وهوامش قوية، وانتعاش قوي بما يعكس الظروف الاقتصادية الصحية. وواصل بنك دبي الإسلامي أجندته التوسعية مع نمو ميزانيته العمومية بنسبة 9% على أساس سنوي لتصل إلى 314 مليار درهم. وارتفعت محفظة التمويلات 7% إلى 199 مليار درهم في مجال تمويلات الشركات والأفراد، مدعومة بزيادة في حجم تمويلات الشركات خارج الحدود وتمويلات القطاع الخاص. وسجلت تمويلات البنك وموجودات الصكوك نموًا بنسبة 12%، بما في ذلك الصكوك، متجاوزة أهدافنا للعام بأكمله.
